Money in Excel Review – Καλό για παρακολούθηση προϋπολογισμού, κακό για επενδύσεις — My Money Blog

1
Money in Excel Review – Καλό για παρακολούθηση προϋπολογισμού, κακό για επενδύσεις — My Money Blog

Χάρη στη γενναιόδωρη βοήθεια ενός αναγνώστη, μπόρεσα να αφιερώσω λίγο χρόνο στο νέο πρότυπο Money in Excel για συνδρομητές του Microsoft 365 Personal ή Family. Εκπληρώνει την υπόσχεσή του να σας βοηθήσει «να δείτε όλους τους οικονομικούς λογαριασμούς σας σε ένα μέρος, να κάνετε ένα σχέδιο και να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους»; Εδώ είναι η σύνοψή μου για τα χαρακτηριστικά που συμπεριλήφθηκαν και αυτά που χάθηκαν.

Γραμμή εργαλείων λογαριασμών. Αφού ακολουθήσετε τις σαφείς οδηγίες εγκατάστασης, μπορείτε να προσθέσετε τους διάφορους οικονομικούς λογαριασμούς σας χρησιμοποιώντας τη γραμμή εργαλείων στη δεξιά πλευρά. (Μόλις σύνδεσα μερικούς δευτερεύοντες λογαριασμούς για λόγους ελέγχου.) Το Plaid χρησιμοποιείται για τη συγκέντρωση λογαριασμών, όπου παρέχετε τα στοιχεία σύνδεσης και τους κωδικούς πρόσβασης και τα χρησιμοποιούν για να συλλάβουν τα υπόλοιπα του λογαριασμού σας και το ιστορικό συναλλαγών. Αυτή η εισαγωγή δεδομένων τροφοδοτεί το υπόλοιπο φύλλο εργασίας του Excel, αλλά το ίδιο το πλαίσιο είναι μια χρήσιμη στιγμιότυπο των οικονομικών σας με μια ματιά. Η αίσθηση είναι πολύ παρόμοια με τη σελίδα „Επισκόπηση“ στην εφαρμογή Intuit Mint.

Προσαρμοσμένες Κατηγορίες. Στο φύλλο εργασίας „Κατηγορίες“, μπορείτε να δημιουργήσετε και να επεξεργαστείτε τα ονόματα των προσαρμοσμένων κατηγοριών που χρησιμοποιούνται για την οργάνωση των συναλλαγών σας. Για παράδειγμα, πρόσθεσα το „Charitable Giving“. Δεν μπορείτε να επεξεργαστείτε τις αρχικές, προεπιλεγμένες κατηγορίες.

Συναλλαγές. Στη συνέχεια, μεταβαίνετε στο φύλλο εργασίας „Συναλλαγές“, όπου μπορείτε να επεξεργαστείτε τις κατηγορίες που έχουν εκχωρηθεί σε κάθε συγκεκριμένη εισαγόμενη συναλλαγή. Εάν έχετε πολλές συναλλαγές σε διαφορετικούς τραπεζικούς λογαριασμούς και λογαριασμούς πιστωτικών καρτών, αυτό παρέχει μια εύχρηστη συνολική εικόνα όλων μαζί.

Ανάλυση δαπανών. Ως επί το πλείστον, αυτό το πρότυπο αφορά τον προϋπολογισμό και τις δαπάνες. Μόλις εισαχθούν όλες οι συναλλαγές και οι κατηγορίες σας, θα δημιουργήσει μερικά βασικά γραφήματα και θα παρέχει μερικές απλές πληροφορίες για τα έξοδά σας. Ορίστε μερικά παραδείγματα:

  • Ανάλυση δαπανών ανά κατηγορία
  • Τρέχουσες δαπάνες σε σχέση με τον προηγούμενο μήνα
  • Σωρευτικές δαπάνες κατά τη διάρκεια του μήνα
  • Υπολογισμός καθαρής θέσης (ενεργητικό μείον υποχρεώσεις)
  • Κορυφαίος έμπορος: Πού ξοδέψατε τα περισσότερα χρήματα;
  • Τραπεζικές προμήθειες: Πόσα πληρώνετε σε προμήθειες;
  • Συνδρομές: Πού είναι τα επαναλαμβανόμενα έξοδά σας;

Όλα αυτά είναι χρήσιμα για κάποιον που προσπαθεί να κατανοήσει τις δαπάνες του και να αναπτύξει το δικό του σύστημα προϋπολογισμού, αλλά σίγουρα δεν είναι πρωτοποριακό. Η Mint.com παρέχει αυτού του είδους τις υπηρεσίες εδώ και πολλά χρόνια. Οι κύριες διαφορές είναι ότι δεν υπάρχουν ενοχλητικές διαφημίσεις μέσα στο δικό σας φύλλο εργασίας Excel, ενώ η εφαρμογή Mint smartphone μπορεί να είναι πιο βολική.

Λείπουν: Συμμετοχές, κατανομή περιουσιακών στοιχείων, παρακολούθηση απόδοσης. Μπορώ να συνδεθώ σε έναν επενδυτικό λογαριασμό, αλλά μου δείχνει μόνο το συνολικό υπόλοιπο σε δολάρια. Αυτό είναι, όσο μπορώ να πω. Δεν υπάρχουν δεδομένα για μεμονωμένες εκμεταλλεύσεις, καμία ανάλυση κατανομής περιουσιακών στοιχείων, καμία παρακολούθηση απόδοσης.

Λείπει: Λίστα επενδυτικών συναλλαγών. Δεν μπορώ να δω ιστορικές συναλλαγές αγοράς/πώλησης σε απλή βάση μόνο προβολής, όπως στην πλευρά της πιστωτικής κάρτας. Θα ήταν ωραίο να δείτε μόνο τις 10 τελευταίες συναλλαγές, για παράδειγμα.

Υπάρχουν και άλλα υπολογιστικά φύλλα χαρτοφυλακίου όπου μπορείτε να εισαγάγετε με μη αυτόματο τρόπο σύμβολα και μετρήσεις μεριδίων και θα αντλούν τιμές αγοράς, αλλά αυτό δεν προσαρμόζεται για γεγονότα όπως μερίσματα, διασπάσεις μετοχών και επανεπένδυση μερισμάτων. Ήλπιζα να δημιουργήσω ένα ενιαίο υπολογιστικό φύλλο χαρτοφυλακίου χρησιμοποιώντας τα εισαγόμενα κελιά δεδομένων από τους λογαριασμούς μεσιτείας μου, ένα που θα παρείχε μια ζωντανή προβολή όλων των επενδυτικών μου λογαριασμών, αλλά θα μου επέτρεπε επίσης να χειριστώ αυτά τα δεδομένα για να προσδιορίσω εάν/πότε θα εξισορροπήσω εκ νέου χαρτοφυλάκιο.

Προς το παρόν, θα πρέπει να παραμείνω στο υπάρχον σύστημά μου χρησιμοποιώντας τόσο το Προσωπικό Κεφάλαιο όσο και ένα προσαρμοσμένο Υπολογιστικό φύλλο Google για να παρακολουθώ τις επενδύσεις μου. ο Εφαρμογή χρηματοοικονομικής παρακολούθησης Personal Capital (δωρεάν, η κριτική μου) συνδέεται αυτόματα στους λογαριασμούς μου, αθροίζει τα υπόλοιπά μου, παρακολουθεί την απόδοσή μου και υπολογίζει την κατανομή του ενεργητικού μου. Στη συνέχεια, χρησιμοποιώ το δικό μου μη αυτόματο υπολογιστικό φύλλο Google (δωρεάν, οδηγίες) για να με βοηθήσετε να υπολογίσω πόσα χρειάζομαι σε κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων για να εξισορροπήσω ξανά προς την στοχευόμενη κατανομή περιουσιακών στοιχείων.

Συμπέρασμα. ο Πρότυπο „Money in Excel“. για το Microsoft 365 Family and Personal συνδρομητές είναι ένα δωρεάν, βασικό πρότυπο που εισάγει τις συναλλαγές δαπανών σας σε διαφορετικούς τραπεζικούς λογαριασμούς και λογαριασμούς πιστωτικών καρτών. Μπορεί να σας βοηθήσει με τον μηνιαίο προϋπολογισμό, αλλά όχι πολύ πέρα ​​από αυτό. Ελπίζω ότι στο μέλλον θα το επεκτείνουν σε επενδυτικούς λογαριασμούς και θα σας επιτρέψουν να έχετε περισσότερο έλεγχο στα δεδομένα σας. Θα ήταν επίσης ωραίο να το έκαναν δωρεάν για όλους όσους έχουν πρόσβαση στο Excel, όχι μόνο για τους συνδρομητές του Microsoft 365 Family και Personal.

Schreibe einen Kommentar