Δεν υπάρχει τέτοιο πράγμα όπως „παγκόσμιος ρυθμός πληθωρισμού“ και ποικίλλει ανάλογα με τη χώρα. Για παράδειγμα, ο πληθωρισμός στην Ταϊλάνδη είναι σήμερα 3,2%. Ένα διαμέρισμα στην Μπανγκόκ, όπως το παραπάνω, μπορεί να είναι λιγότερο ανθεκτικό σε σύγκριση με το ακίνητο στην εγχώρια αγορά σας.
Εμπορεύματα/Μετοχές
Στην οικονομική ιστορία, υπήρχε συνήθως μια σταθερά: αργά ή γρήγορα, ο χρυσός θα ταιριάζει με τον ρυθμό του πληθωρισμού. Η τιμή του χρυσού μπορεί να ανέβει ή να πέσει, αλλά σε αρκετά μεγάλο χρονικό διάστημα, η αξία του διατηρείται σύμφωνα με τον πληθωρισμό.
Δεν μπορούμε να πούμε το ίδιο για άλλα εμπορεύματα. Για παράδειγμα, το αλουμίνιο θεωρούνταν μια ακριβή πολυτέλεια, σε σημείο που οι αριστοκράτες παρουσίαζαν τα αλουμινένια μαχαιροπίρουνά τους σε συμπόσια.
Ωστόσο, οι νέες μέθοδοι παραγωγής της Βιομηχανικής Επανάστασης το έκαναν τόσο φθηνό που τώρα τυλίγουμε σάντουιτς σε αυτό.
Γενικότερα, ωστόσο, οι παραγωγοί εμπορευμάτων μέσω μετοχών που διαπραγματεύονται στο δημόσιο τείνουν να είναι καλύτερα περιουσιακά στοιχεία για να επενδύσουν για τον πληθωρισμό. Για παράδειγμα, μην επενδύετε σε χρυσό, αλλά σε χρυσωρυχεία.
Σε ένα πληθωριστικό περιβάλλον, μπορεί να λειτουργήσει προς το καλύτερο: το κόστος εργασίας τους είναι αρκετά σταθερό, αλλά η τιμή των αγαθών τους αυξάνεται συνεχώς.
Ως εκ τούτου, στραβά, τα περιθώρια κέρδους τους μπορεί να αυξηθούν όταν υπάρχει υψηλός πληθωρισμός. Έτσι, μπορείτε να επωφεληθείτε από τις αυξανόμενες τιμές των εμπορευμάτων, ενώ εξακολουθείτε να έχετε ένα περιουσιακό στοιχείο που παράγει ταμειακές ροές.
Ιδιοκτησία
Το τελευταίο και ίσως πιο προφανές πλεονέκτημα αυτής της λίστας. Τα ακίνητα και η γη τείνουν να τα πηγαίνουν αρκετά καλά σε πληθωριστικές περιόδους ή τουλάχιστον να συμβαδίζουν με τον πληθωρισμό.
Υπάρχουν πολλοί τρόποι με τους οποίους μπορείτε να το κάνετε αυτό. Μπορείτε να αγοράσετε ακίνητα απευθείας, αν και αυτό μπορεί να φέρει μαζί του ορισμένες διοικητικές υποχρεώσεις, όπως φόρους και άλλες προσαυξήσεις.
Εκτός αυτού, υπάρχει η επιλογή επένδυσης σε ακίνητα μέσω REIT, τα οποία συγκεντρώνουν τα κεφάλαια των επενδυτών για να αγοράσουν δεκάδες ή εκατοντάδες ακίνητα. Ως εκ τούτου, μπορείτε να είστε πολύ διαφοροποιημένοι, αλλά εξακολουθείτε να έχετε μια προοπτική με επίκεντρο την ιδιοκτησία.
Αξίζει να αναφέρουμε ότι τα ΑΕΕΑΠ και τα ακίνητα είναι γενικά αρκετά καλά από την άποψη των ταμειακών ροών, καθώς νομικά υποχρεούνται να δίνουν το μεγαλύτερο μέρος των κερδών τους ως μερίσματα.
Όποια επιλογή κι αν επιλέξετε, ωστόσο, να έχετε κατά νου ότι δεν είστε αλυσοδεμένοι στη χώρα στην οποία διαμένετε αυτήν τη στιγμή.
Για παράδειγμα, η Καμπότζη παρέκαμψε εντελώς τη Μεγάλη Ύφεση του 2008. Εάν αντλούσατε εισόδημα από ιδιοκτησία της Καμπότζης, δεν θα είχατε νιώσει τη Μεγάλη Ύφεση του 2008.
Η Ασία είναι συχνά αντικυκλική στις δυτικές οικονομικές πολιτικές. Τα διεθνή περιουσιακά στοιχεία, ανάλογα με το πού αγοράζετε, μπορούν να είναι εξαιρετικά μέρη για επενδύσεις για τον πληθωρισμό.
Σε γενικές γραμμές, αυτές είναι οι ευρείες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που οι άνθρωποι τείνουν να προτείνουν σε πληθωριστικά περιβάλλοντα. Κανένα από αυτά δεν στερείται προβλημάτων, αλλά μερικά είναι αντικειμενικά καλύτερα από άλλα.
Ωστόσο, τώρα που εξετάσαμε πού μπορείτε να διατηρήσετε τον πλούτο σας, ας δούμε πώς αλλάζει η οικονομική σκηνή όταν υπάρχει υψηλός πληθωρισμός.
Οικονομική ζωή σε πληθωριστικές περιόδους
Αν κοιτάξουμε τα ιστορικά στοιχεία, ο υψηλός πληθωρισμός συχνά οδηγεί σε οικονομική κατάρρευση. Είναι εύκολο να καταλάβει κανείς γιατί, καθώς ο υψηλός πληθωρισμός είναι σημάδι ότι οι άνθρωποι έχουν χάσει την εμπιστοσύνη τους στην υποκείμενη αξία του νομίσματός τους.
Αυτό, κατ‘ επέκταση, σημαίνει ότι οι άνθρωποι χάνουν την πίστη τους σε οτιδήποτε σχετίζεται με αυτό, συμπεριλαμβανομένων των απολύτως καλών εταιρειών και περιουσιακών στοιχείων.
Όταν τα πράγματα γίνονται αρκετά άσχημα, οι άνθρωποι θέλουν να φύγουν και θα πουλήσουν σε όποιον θα πάρει τις επενδύσεις του από τα χέρια του, ακόμα κι αν είναι σε γελοία χαμηλές τιμές. Είναι σημαντικό να μην χάνει κανείς το κεφάλι του μαζί με το πλήθος κατά την περίοδο της κατάρρευσης.
Μην πουλάτε πανικόβλητοι, αυτό είναι φυσιολογικό. Αλλά μόλις συμβεί αυτό, θα πρέπει να μείνετε για μερικά χρόνια. Έχει ξαναγίνει.
Το 1922, την εποχή του υπερπληθωρισμός στη Βαϊμάρη Γερμανία, υπήρξε μια περίπτωση όπου ένα εργοστάσιο αυτοκινήτων σε τέλεια τάξη κόστιζε λιγότερο από την τιμή των 227 αυτοκινήτων που είχαν παραγάγει προηγουμένως. Μέχρι το 1927, λιγότερο από πέντε χρόνια αργότερα, αυτή η τιμή είχε τετραπλασιαστεί από τα χαμηλά της.
Το κόλπο σε περιβάλλοντα υψηλού πληθωρισμού είναι να προετοιμαστείτε εκ των προτέρων και να δεσμευτείτε για μια πορεία δράσης, μην παίρνετε τα πόδια. Η έλλειψη εμπιστοσύνης σε οποιοδήποτε σημείο μπορεί να σας καταστρέψει μακροπρόθεσμα με το να συνειδητοποιήσετε ζημιές ή να καταστρέψετε το κεφάλαιο σας από τον πληθωρισμό.
Αξίζει όμως να αναφέρουμε ότι είναι δυνατό να χρησιμοποιήσετε τον πληθωρισμό προς όφελός σας. Εάν έχετε χρέος σταθερού επιτοκίου, όπως στα δάνεια που δεν μπορούν να προσαρμόσουν τα επιτόκιά τους ώστε να ταιριάζουν με τον πληθωρισμό, τότε είστε τυχεροί.
Σε πραγματικούς όρους, μπορεί να καταλήξετε να πληρώσετε πολύ λιγότερο από αυτό για το οποίο προοριζόταν το αρχικό δάνειο.
Προετοιμαστείτε να επενδύσετε για τον πληθωρισμό
Σε αντίθεση με ό,τι λένε οι πολιτικοί, ο πληθωρισμός δεν είναι παροδικός και τουλάχιστον για το άμεσο μέλλον, ήρθε για να μείνει.
Δεν είναι σαφές πώς θα εκφραστεί τελικά, αλλά υπάρχουν ορισμένα βήματα που μπορείτε να κάνετε σήμερα για να προστατευθείτε από τις καταστροφές του υψηλού πληθωρισμού. Γενικά, μην προσπαθήσετε να κυνηγήσετε τον δράκο των υψηλών αποδοχών.
Σε περιόδους αστάθειας, αξίζει να είσαι πιο συντηρητικός και να πηγαίνεις με λιγότερες κερδοσκοπικές επενδύσεις. Οι δημιουργοί χρημάτων προηγούμενων εποχών, όπως οι μετοχές τεχνολογίας, εξαρτώνται από έναν κόσμο χαμηλών επιτοκίων – έναν κόσμο που πλησιάζει γρήγορα στο τέλος του.
Εάν θέλετε να ευδοκιμήσετε, τότε πρέπει να είστε προσαρμοστικοί αλλά και αρκετά σίγουροι για να ακολουθήσετε τα σχέδιά σας χωρίς να φοβάστε όταν υπάρχει αστάθεια στις αγορές.
Συνοψίζοντας, δείτε πώς μπορείτε να επενδύσετε για τον πληθωρισμό:
Βάλτε τα χρήματά σας σε σπάνια περιουσιακά στοιχεία που θα είναι επιθυμητά ανεξάρτητα από τις παρούσες ή μελλοντικές συνθήκες και είναι ιδανικά μακριά από την επηρεαζόμενη περιοχή.
